香港出口貿易報告 2024:剖析數碼化技術如何塑造香港貿易業的未來
一直以來,貿易在香港經濟發展中穩佔重要角色,作為國際貿易樞紐,每年均吸引著全球各地的商家到此進行經貿活動。根據貿發局數字,2022 年進出口貿易佔香港 GDP 的 16.3%,2023 年香港貨物貿易總額更達 11,310 億美元(約 88,224 億港元)。
Airwallex 於 2024 年第三季度進行了一項中小企進出口貿易調查,發現在經營成本上升的形勢下,在港經營跨境貿易的企業依然聚焦增長與擴張。此文將歸納報告的重點發現,包括:時至今日,企業如何理解香港貿易的優勢、業內主要經營痛點及應對策略、業務擴展的方向等。我們發現,財務工作電子化、進駐環球電商平台為業界發展趨勢。閱讀下文,深入了解同業見解,作出更好部署。
發掘香港貿易商如何透過頂尖科技應對挑戰、把握機遇
於香港從事貿易,能享受甚麼優勢?
這項名為「香港貿易新領域:採納創新科技 推進全球業務增長」的報告,共訪問了 105 間進出口及轉口貿易香港企業,分別來自餐飲業、服裝、化妝品、家居用品、電子產品、醫療保健產品等 多個貿易領域。受訪企業認為香港作為國際貿易樞紐的三大優勢為:稅制優越、鄰近中國內地,及金融市場穩健。
報告反映業內人士對行業現況抱持一定信心,並有意拓展。多達 82% 受訪企業計劃於未來六個月,到至少一個新市場採購或銷售。受惠於多項自由貿易協定的落實,香港作為通往亞洲市場的門戶角色亦得以進一步加強。調查發現,亞洲是不少企業鎖定的擴展地目標,熱門擴展市場包括:東北亞、東南亞,以及歐洲。
本地中小企貿易商的三大經營痛點
雖然本地及環球營商環境吸引企業擴展業務,然而經營成本上升、財政壓力增加亦是不爭事實。關於經營痛點,逾半數受訪者指出,供應及物流相關的經營成本增加造成的憂慮最為迫切,而全球供應鏈中斷、通脹壓力等因素更令問題加劇。另一痛點為現金流管理困難,尤其牽涉跨境交易時,各地不同的監管要求令資金流動更為複雜。4 成受訪者則指出,外匯波動及交易成本增加是他們需要面對的一大難題。
企業如何應對挑戰?
為應對上述經營挑戰,受訪企業嘗試於削減不同營運範疇成本,如包括:物流及庫存、專業費用、辦公室租金及水電費、金融市場費用。其中,出口及轉口商更將金融市場費用列為 首要削減的項目,亦即針對銀行服務、支付交易、貨幣兌換等費用加強節流。
為進一步增強競爭力,受訪企業亦各出奇謀,計劃採取不同策略,如:擴展至全新 或小眾市場、加強業務夥伴關係。此外,使用效益較高的跨境 支付服務也是企業採取的措施之一。調查結果發現,主要使用傳統支付解決方案的貿易商中,26% 對其收款、付款和外匯方面的服務表現一定程度不滿。雖然佔比不大,仍足夠反映匯款處理時間緩慢、交易成本高昂、文件繁瑣、支付選項有限等限制,並揭示數碼支付平台的價值。
轉型新趨勢:財務工作電子化、進駐環球電商平台
採用新興金融科技是業內正急速冒起的新趨勢,報告顯示,多達 9 成受訪企業表示願意於未來 6 個月內,使用數碼支付平台處理至少部分外匯及跨境匯款交易,亦有 4 成受訪者將其所屬企業定位為「積極尋求 嶄新技術的創新者」,兩者均反映業界正加快數碼 轉型步伐。
調查結果亦反映出貿易行業內的兩大發展方向——在眾多重點發展投資選項中,5 成受訪企業分別選擇數碼化財務工作流程(包括支付、會計及金融科技)及投資於環球電商平台,其餘投資領域包括:人工智能及機械人、供應鏈可見性 及追蹤、市場行銷及 客戶關係管理技術,數字如下:
數碼支付及金融科技如何為企業提升盈利?
數碼支付與金融科技在本地貿易業界已相當盛行,多達 4 分之 3 受訪企業表示已恆常使用此類平台進行 支付,當中 92% 對其提供的收付款及外匯服務感到滿意或非常滿意,遠較使用傳統服務 75% 的滿意度高。貿易商選擇以金融科技平台進行跨境支付的最大原因分別為:開戶較簡單、成本較低,以及處理付款的時間更迅速。
如何利用 Airwallex 電子化財務工作電子化?
您的貿易合作夥伴和交易對象來自世界各地,無論入口還是出口,很多時候都涉及跨境匯款。換匯及外匯費用可能是您企業一項蠶蝕盈利恆常開支。一站式金融及匯款平台 Airwallex 可以讓您因應業務所需,將財務工作電子化及簡化,助您在多方面節省不必要金錢及人力支出。
1. 集中管理多幣資金,毋須被迫兌換外幣
Airwallex 全球企業多幣帳戶,您可以公司名義隨時隨地網上開立附設銀行、分行代碼以及專屬帳戶號碼的帳戶,以英鎊、美元、澳元、加拿大元、迪拉姆等 23+ 種貨幣收款。每次收款後,您可直接將資金存進相應幣種戶口,日後有需要付款時才直接從帳戶扣帳,讓您享有毋須被迫雙重換匯的彈性。於單一平台上集中管理不同貨幣資金,多幣交易帳目亦一目了然。
2. 以本地支付渠道匯款,免除外匯開支
透過 Airwallex 國際匯款服務,您可以 60+ 種貨幣,匯款至 150+ 個國家/地區,轉帳可透過當地支付管道完成,省卻高昂外匯費用。我們更提供領先全球的匯率,亦無隱藏交易費用,讓您每筆交易慳更多、賺更多。
3. 交易數據同步至會計軟件,加速對帳
您可將 Airwallex 企業帳戶接合至您的會計軟件如 Xero,本地及跨境交易數據均會自動同步,除可實踐無紙化可持續營運措施,每月更能加速對帳,並減少人為記錄失誤。
4. 批量匯款,簡化流程
毋須編寫程式,您可一次過以不同的轉帳方式及多種貨幣,向多達 1,000 個來自不同國家的收款人進行批量轉帳,簡化對全球貿易夥伴的多次付款流程。
發掘香港貿易商如何透過頂尖科技應對挑戰、把握機遇
真實客戶分享:GreenPrice 透過 Airwallex 每年節省高達 6 位數交易費用
以轉售即期及過期食品、推廣可持續生活理念的企業 GreenPrice 為例,營運初期依賴傳統銀行進行國際匯款,平均每月須與海外供應商進行多達 80 筆交易 ,卻受限於一般傳統銀行對中小企施加的每月交易次數及額度限制,每筆交易更須承擔港幣 $150-200 SWIFT 費用,加上透過傳統銀行進行國際轉帳,一般需要最少 3 個工作天,更有機會因假期延誤,日常營運諸多掣肘。
使用 Airwallex 國際匯款服務後,GreenPrice 透過當地支付渠道完成轉帳,繞過 SWIFT 而將每筆交易的費用降低至港幣 $2 - 3,每月節省 5 位數字的國際交易及換匯開支,讓他們將資源重新投入業務發展基金。而且本地支付渠道最快 30 分鐘就可以到帳,讓 GreenPrice 輕鬆與供應商建立互信。由於 Airwallex 的國際匯款服務不設最低交易限額,GreenPrice 更可根據市場需求靈活調節交易次數和金額,例如以小批採購嘗試新供應商的貨品,創造商機。
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Kirstie 擁有數據分析和產品行銷背景,旨在為希望全球拓展的本地公司提供戰略建議。
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