HSBC 匯豐銀行開戶指南
企業在 HSBC 開戶前,可先了解三種滙豐商務帳戶的開戶基本要求、費用、所需文件。本文準備好詳細易明的滙豐開戶教學指南。同時,比較愈來愈多初創及中小企使用的一站式金融及匯款平台 Airwallex 與 HSBC 的優缺點。
滙豐開戶基本要求
滙豐商業戶口開戶基本要求視乎公司類型而定,以香港成立的獨資經營商號為例,一般需提供以下資料:
身分證明文件:公司註冊證、公司組織章程等;
財富來源證明:首筆資金主要來自公司持有人的初創,需準備個人銀行結單、收入證明、資產證明及一筆過收入證明;成立一段時間的企業,則要提交審計財務報表及公司銀行結單;
資金來源:企業需解釋資金來自哪個國家或地區,金額多少?資金是否來自買家?相關收付款方法是甚麼等。
另外,企業除了要提交所需文件外,也要準備最低首次存款港幣 1 萬以啟動戶口。
不同匯豐商務帳戶選擇
滙豐商業綜合戶口,是一個具有儲蓄、定存、投資及貿易服務的公司戶口。Hsbc 有三種不同類型的商業綜合戶口可供選擇,滙豐 Sprint 戶口、滙豐「理財易」商務戶口及「商業」理財戶口。以下將分別簡介每種戶口的特色、收費及適合在滙豐開戶的公司。
HSBC Sprint
HSBC Sprint 專為初創而設,申請者必須為一間在香港註冊及運營不超過三年的商業公司,可以是有限公司/合夥經營商號/獨資經營商號,及具單層公司架構,每年營業額為美金 $300 萬或以下。企業可免費使用商務「網上理財」、香港滙豐 Business Express 流動應用程式,
一個處理公司存款、信貸及投資的綜合戶口及付款及收款服務等但未能享用貿易服務。 成功開戶後首十二個月獲豁免手續費,第十三個月開始及前三個月的平均全面理財總值達到,港幣 $5 萬元或以上都可獲豁免,但低於港幣 $5 萬元,就要支付港幣 $200 手續費。櫃位交易費每次港幣 $10女元。
匯豐「理財易」商務戶口
滙豐「理財易」商務戶口適合業務成長中及不需經常到分行辦理帳務的中小企,同樣可免費使用商務「網上理財」及香港滙豐 Business Express 流動應用程式, 匯款至大中華區可即日入帳,更可申請滙豐財資網,以一個綜合理財平台管理名下所有環球戶口,以及使用貿易相關方案,如管理貿易交易、確認出口跟單信用證及處理貨運前與貨運後買方貸款的申請及結算等,有助企業更方便處理日常業務。
企業開設此戶口後,過去三個月全面理財平均總值維持於港幣 $10 萬元或以上,不用支付服務月費;每月首 3 次櫃位交易服務費亦獲豁免。
「商業」理財戶口
「商業」理財戶口提供更多銀行服務,適合業務較成熟、具有環球業務,及需要分行、網上或電話理財及自助銀行機理財渠道的中小企業。與「理財易」商務戶口一樣,都可免費使用商務「網上理財」及 Business Express 流動應用程式,及申請滙豐財資網。 客戶不用支付每月首 50 次櫃位交易服務費,以及過去三個月的全面理財平均總值維持於港幣 $50 萬或以上,亦可獲豁免服務月費。

HSBC 開戶步驟
企業可親身前往任何一間滙豐中小企中心預約開戶,或於網上申請開戶,合資格客戶*可下載香港匯豐 Business Express 流動應用程式遙距開立商業理財戶口。 HSBC 遙距開戶步驟一般如下:
前往 HSBC 商業官網按「網上申請」,建立檔案,填寫申請表,如公司業務,架構詳情與聯絡資料等。
提交公司資料後,若符合資格的客戶便能透過遙距方式,隨時隨地遞交開戶申請。
安裝香港滙豐 Business Express 流動應用程式,上載文件、身分驗證和確認申請。
完成後,繳交開戶費及即時獲取戶口號碼。
登記商務「網上理財」,並啟動流動保安編碼。
在手機上提交電子簽署。
最快 3 個工作天可完成開戶。
匯豐的網上銀行服務
開設商業綜合戶口的客戶,可使用匯豐網上銀行服務為企業提供的多種服務,包括付款及轉帳、電匯、外幣兌換、投資服務、卡類及貸款服務、強積金及貿易解決方案等。客戶亦可以隨時隨地追蹤已提交的服務申請及紙本表格的處理進度,透過「商業資料更新」服務更新公司戶口資料等。
HSBC 網上理財的限制
不過,HSBC 網上理財也有些限制,各種服務有不同服務截止時間,如匯出電匯,星期一至五的截止時間是 6pm 及星期六 11:55am ,匯款至中國內地及台灣的滙豐戶口,服務指示截止時間則為 4:30pm,匯款至內地指定城市的交通銀行戶口,截止時間是 4pm。對於經常進行跨境匯款的客戶來說,實在不太方便。
Airwallex 全球收款帳戶:一站式管理全球資金
一站式金融及匯款平台 Airwallex 專為企業提供多項服務,如全球收款帳戶、多幣種帳戶、快速國際匯款、網上收單、雲匯Visa 卡及處理開支管理等,幫助企業一邊開展全球國際業務,一邊節省高昂換匯和交易費用。
企業只需透過一個全球收款賬戶,便可根據企業註冊地點開立多幣帳戶,如美元帳戶、英鎊帳戶、人民幣帳戶等,以接收來自不同國家的跨境款項。此帳戶是以企業名義開設,附設本地銀行、分行代碼以及企業專用帳戶號碼。 大家只需需幾分鐘即可透過 Airwallex 開啟企業帳戶,享用本地與海外多幣種帳戶,不單零開戶費,亦不收取任何潛在手續費。
HSBC vs. Airwallex:比較商業帳戶優勢
| Airwallex 商業帳戶 | HSBC 商業帳戶 |
---|---|---|
開戶費 | 零開戶費 | 網上開戶:港幣 $1,300; 滙豐海外分行申請:港幣 $2,250 |
開戶途徑 | 網上 | 合資格客戶可遙距開戶 |
匯款所需時間 | 最快 1 個工作天全額到帳 | 某些地區可達到同日到帳 |
匯款截匯時間 | 沒有 | 視乎貨幣有不同截匯時間 |

常見問題
1. 匯豐開戶要多少錢?
匯豐開戶要收取開戶費,企業經網上「商業戶口申請中心」申請,需支付港幣 $1,300;透過滙豐海外分行申請,每次申請港幣 $2,250。
2. 匯豐銀行要求甚麼開戶文件?
開戶文件一般包括:公司登記文件,如公司註冊證、公司組織章程;公司相關人士身分證明文件及住宅證明;初創或需準備個人銀行結單及收入證明,已經營一段時期的企業,要準備審計財務報表及公司銀行結單等。
3. 我可以於網上進行 HSBC 開戶嗎?
可以。但企業在網上申請開戶,提交公司資料後,符合資格的客戶才可透過遙距方式遞交開戶申請。
*客戶需要是於香港成立 / 註冊的有限公司/合夥人商號/獨資經營商號,於香港或中國有業務運作,沒有任何法人團體董事/股東;及只有最多兩名關連人士。
參考資料:
有關 HSBC 的資料從以下來源擷取於 2025 年 1 月。資料只供參考,詳情請瀏覽 HSBC 官方網站以獲取最新資訊。
https://www.business.hsbc.com.hk/zh-hk/products/business-integrated-account
https://www.business.hsbc.com.hk/zh-hk/products/hsbc-business-direct
https://www.business.hsbc.com.hk/zh-hk/regulations/compare-accounts
https://www.business.hsbc.com.hk/zh-hk/products/hsbc-sprint-account
https://www.business.hsbc.com.hk/zh-hk/products/hsbc-sprint-account
https://www.business.hsbc.com.hk/zh-hk/products/businessvantage
https://www.online-banking.business.hsbc.com.hk/portalserver/onboarding/account-opening?vid=0190b54880850098623c854fbda80507d004107500978&sid=1735572791601
https://www.business.hsbc.com.hk/zh-hk/products/business-integrated-account?DCSext.nav=foot-mat
https://www.online-banking.business.hsbc.com.hk/portalserver/onboarding/account-opening?vid=0190b54880850098623c854fbda80507d004107500978&sid=1735572791601
https://www.business.hsbc.com.hk/zh-hk/products/business-integrated-account?DCSext.nav=foot-mat
https://www.business.hsbc.com.hk/zh-hk/regulations/document-checklist
免責聲明:我們於 2024 年 12 月撰寫此文章。文中所有資訊均基於我們自發的網上搜尋及研究,而無法親自測試所有工具或供應商。本文僅為教育用途,讀者需自行判斷,在評估各個服務供應商時考慮其業務的具體需求。文章資訊會每 6 個月進行更新。如果您希望要求更新,請透過電郵 [email protected] 與我們聯絡。
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Kirstie 擁有數據分析和產品行銷背景,旨在為希望全球拓展的本地公司提供戰略建議。
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