Aktualisierung der Mission zur Jahresmitte 2025: Die Zukunft des globalen Bankwesens gestalten

Die Zukunft des globalen Bankwesens ist kein ferner Traum – er wird bereits Realität, und zwar grenzenlos, in Echtzeit und mit intelligenten Lösungen.

Seit Jahren beobachte ich, wie alte Finanzsysteme Mühe haben, mit einer Welt Schritt zu halten, in der Unternehmer und Startups vom ersten Tag an global agieren. Zu oft habe ich gesehen, wie Teams durch Reibungsverluste, Kosten und verpasste Chancen gebremst wurden, einfach weil die Tools nicht für die Arbeitsweise moderner Unternehmen ausgelegt waren.

Bei Airwallex verbessern wir nicht nur das Finanzwesen, sondern gestalten es von Grund auf neu. Wir haben unsere Infrastruktur und Software nach unseren Grundsätzen entwickelt und dabei modernste Technologie mit fortschrittlicher KI kombiniert, um ein wirklich globales Finanzbetriebssystem zu schaffen.

Unser Ziel ist es, das Finanzsystem für moderne Unternehmen zu werden, das es ihnen ermöglicht, nahtlos über Grenzen, Währungen und Märkte hinweg zu skalieren, ohne dass die Einschränkungen traditioneller Finanzsysteme sie behindern.

Das ist die Zukunft des globalen Bankwesens, und wir glauben an diese Zukunft. Was wir tun, um sie zum Leben zu erwecken, erfahren Sie hier:

Den Wachstumsmotor in Gang setzen

Unser jüngster wirtschaftlicher Erfolg übertrifft die Erwartungen weiterhin. Im vergangenen Monat haben wir die 900-Millionen-Dollar-Grenze beim Jahresumsatz überschritten (+89% gegenüber dem Vorjahr), weniger als drei Monate nach dem Erreichen der 800-Millionen-Dollar-Grenze. Unser jährliches Transaktionsvolumen hat gerade die Marke von 200 Milliarden US-Dollar überschritten, ein Plus von 92% gegenüber dem Vorjahr.

Ich bin auch stolz darauf, dass sich unser Kundenwachstum mit 13.372 neuen Kunden im 2. Quartal um 84 % gegenüber dem Vorjahr beschleunigt hat, während unsere Kundenakquisitionskosten im gleichen Zeitraum um über 30% gesunken sind. 

Das Herzstück unseres Geschäftsmodells ist ein starker Wachstumsmotor: Da wir immer mehr Kunden zu geringeren Kosten gewinnen, werden diese Kunden immer stärker eingebunden und vertiefen ihre Beziehung zu uns, indem sie mehr unserer Produkte nutzen. Mit zunehmender Kundenbindung steigt auch das Transaktionsvolumen über unsere Plattform, was zu einem beschleunigten Umsatzwachstum führt. Dieser positive Kreislauf treibt unser Ökosystem an, sorgt für eine anhaltende Dynamik und schafft die Voraussetzungen für einen nachhaltigen, langfristigen Erfolg.

Unübertroffene globale Reichweite

Einer unserer Wettbewerbsvorteile ist unser globaler Fußabdruck, und er wird immer größer. Mit 26 internationalen Niederlassungen und weiteren in Planung bauen wir unsere Präsenz in wichtigen Märkten strategisch aus, um näher an unseren Kunden zu sein und neue Wachstumschancen zu erschließen.

• In Europa haben wir ein neues Büro in Paris eröffnet und eine Reihe von leitenden Mitarbeitern in London und Amsterdam eingestellt. 

• Im Nahen Osten haben wir unsere ersten Mitarbeiter in den Vereinigten Arabischen Emiraten eingestellt – sowohl in Abu Dhabi als auch in Dubai. Auch in Israel, wo wir als eines der wenigen Finanzinstitute eine Lizenz für den Zahlungsverkehr erhalten haben, die es uns ermöglicht, unsere gesamte Palette an Internationalen Zahlungen für lokale Unternehmen anzubieten, wachsen wir schnell.

• In Vietnam haben wir CTIN Pay übernommen, um vom schnellen Wachstum und der digitalen Transformation des Landes zu profitieren.

• In Lateinamerika setzen wir unsere Zahlungsinstitutslizenz in Brasilien um und bereiten uns auf verschiedene Produkteinführungen vor, beginnend mit dem Zahlungsverkehr in Mexiko. 

• In Kanada konnten wir kürzlich ein Umsatzwachstum von 390% im Vergleich zum Vorjahr verzeichnen, was auf die steigende Nachfrage nach grenzüberschreitenden Lösungen seitens lokaler Unternehmen zurückzuführen ist.

Wir haben große Expansionspläne und unsere Teams arbeiten hart daran, alle Anforderungen der Lokalen Vorschriften zu erfüllen, um neue Produkte in Japan, Korea, den Vereinigten Arabischen Emiraten und Lateinamerika einzuführen, während wir gleichzeitig unsere Markteinführungsbemühungen in Europa, Nordamerika und Südostasien beschleunigen. 

Ausweitung unserer umfangreichen Produktpalette

Seit meinem letzten Update haben wir unsere Produktpalette erweitert und neue Märkte erschlossen. 

• Geschäftskonten: Wir haben Airwallex Yield im vergangenen Jahr erstmals in Australien eingeführt und vor kurzem auch in Hongkong und Singapur, damit Unternehmen wettbewerbsfähige Renditen auf ihre Multiwährungs-Guthaben erzielen können, ohne dass es eine Mindestlaufzeit gibt. Mit einem verwalteten Vermögen von über 350 Mio. USD verzeichnen wir gute Ergebnisse und bereiten uns darauf vor, in den kommenden Monaten in der EU, in Großbritannien und in den USA an den Start zu gehen. Darüber hinaus haben wir Limit Orders eingeführt, die es Kunden ermöglichen, Währungsumrechnungen automatisch durchzuführen, wenn der FX-Kurs den von ihnen festgelegten Schwellenwert erreicht, sowie geplante Währungsumrechnungen, die Umrechnungen in der Zukunft ermöglichen und so für mehr Kontrolle und Sicherheit sorgen.

• Ausgaben: Mit Airwallex Spend, unserer globalen Plattform für das Ausgabenmanagement, haben wir wichtige Funktionen eingeführt, die unser Produkt noch besser an den Markt für Großkunden anpassen. Vendor Management und Purchase Orders optimieren nun den gesamten Beschaffungsprozess, von der Kaufanfrage und -genehmigung bis zum Rechnungsabgleich und der Bezahlung. Außerdem haben wir die HRIS-Integration und die Multi-Conditional Approvals eingeführt, die eine solidere Ausgabenkontrolle ermöglichen, die an organisatorische Rollen und Strukturen gebunden ist. 

• Der Zahlungsverkehr: Wir sind fest in der Welt des globalen E-Commerce verankert, aber der stationäre Handel macht immer noch rund 80% des gesamten Einzelhandels aus. Wir sehen hier viele Möglichkeiten und bringen unsere Erfahrung im Zahlungsverkehr in das persönliche Einkaufserlebnis mit dem Airwallex Point of Sale (POS)-Terminal ein. Es hilft Unternehmen dabei, über unsere Zahlungsplattform nahtlos persönliche Zahlungen anzunehmen. Wir testen dies in Hongkong und Singapur und planen die baldige Einführung in Malaysia, Japan, Australien, Neuseeland, der EU und Großbritannien. 

• Plattform-APIs und Embedded Finance: Wir haben auch unsere Connected Account Console eingeführt, ein webbasiertes Portal, das zu den häufigsten Anfragen unserer Plattformkunden gehörte. Die Console soll unseren Kunden dabei helfen, schneller zu arbeiten, ihre eigene Benutzerschnittstelle zu gestalten und einen besseren Einblick in ihre Geldbewegungen zu erhalten.

Wir entwickeln die Tools, die Unternehmen brauchen, um in der Zukunft des globalen Bankwesens erfolgreich zu sein. Dazu gehört eine neue, in Kürze erscheinende Produktreihe, die modernen Unternehmen hilft, ihre Umsätze vom ersten Tag an weltweit zu steigern. Derzeit befinden wir uns in der Beta-Testphase und bereiten uns auf die weltweite Veröffentlichung in den kommenden Wochen vor. Wir freuen uns darauf, bald mehr zu verraten.

Aufbau einer KI-gestützten Zukunft

Wir investieren außerdem erheblich in die Integration von KI in unser Produkt, um unseren Kunden einen besseren Service bieten zu können.

Unsere Investition in KI basiert auf unserer Vision, eine neue Ära automatisierter, intelligenter Finanzgeschäfte einzuleiten. Wir konzentrieren uns nicht nur auf inkrementelle Verbesserungen, sondern stellen die Art und Weise, wie Unternehmen ihre Finanzen verwalten, auf den Kopf. In all unseren Produkten integrieren wir systematisch KI, um manuelle Prozesse zu eliminieren, intelligentere Entscheidungen zu ermöglichen und unseren Kunden echte Autonomie zu bieten.

Die Zukunft des globalen Bankwesens optimiert Prozesse für Kunden, Gründer und Finanzvorstände gleichermaßen. Unser Produkt Expense nutzt künstliche Intelligenz über den gesamten Lebenszyklus von Ausgaben hinweg: Es extrahiert Daten aus Belegen, kategorisiert Transaktionen, lernt aus den Eingaben des Teams und wendet Regeln automatisch an.

Ich freue mich sehr über unseren Airwallex-KI-Assistenten, der darauf ausgelegt ist, ein unverzichtbarer Partner für moderne Finanzteams zu werden. Er automatisiert komplexe Finanzvorgänge, wandelt Daten in verwertbare Informationen um und erschließt neue Wachstumsmöglichkeiten. Dadurch können unsere Kunden ihre Geschäfte schneller, intelligenter und effizienter führen.

Wir arbeiten auch hart an der Entwicklung einer vollständig KI-nativen Lösung für Gründer und CFOs, die die Finanzen von der Gründung bis zum Börsengang verwaltet, von der Kontoeröffnung über die Verwaltung von Ausgaben und Rechnungen bis hin zur Buchhaltung, finanziellen Einblicken, Compliance und mehr. Wir werden bald mehr über diese bahnbrechende Lösung berichten.

Ich habe meinem Team gegenüber deutlich zum Ausdruck gebracht, dass KI ein Gamechanger ist. Derzeit gibt es eine unternehmensweite Initiative, in deren Rahmen jedes Team und jede Funktion überdenken soll, wie KI die tägliche Arbeit verändern kann. Unsere Teams befassen sich intensiv mit Arbeitsabläufen, beseitigen Ineffizienzen und gestalten Prozesse von Grund auf neu, wobei KI und Automatisierungen im Mittelpunkt all unserer Aktivitäten stehen.

Und das ist erst der Anfang. Mit jeder KI-Investition bewegen wir uns auf eine Zukunft zu, in der Finanzgeschäfte mühelos, intelligent und autonom ablaufen.

Partnerschaften mit gemeinsamen Zielen

Unser Wert wird durch unsere Partner noch gesteigert. Wir sind in das zweite Jahr unserer Partnerschaft mit McLaren Racing mit der Absicht gestartet, neue Maßstäbe zu setzen, neue Denkweisen zu etablieren, den Status quo in Frage zu stellen und die Grenzen des Möglichen sowohl im Rennsport als auch in der globalen Finanzwelt neu zu definieren.

Nach etwas mehr als der Hälfte der Saison ist McLaren in Fahrt gekommen und führt sowohl in der Fahrer- als auch in der Konstrukteursmeisterschaft. Von unserer Zusammenarbeit mit dem Melbourner Künstler Reko Rennie bei der Entwicklung eines individuell gestalteten McLaren Artura Supercars bis hin zu unserer Kampagne Shifted Perspectives haben wir das Momentum durch hochkarätige Aktivitäten rund um den Globus weiter ausgebaut und sind stolz darauf, das Unternehmen bei seinen Finanzgeschäften zu unterstützen.

Wir freuen uns außerdem sehr, als exklusiver Finanzsoftware-Partner mit dem Arsenal Football Club zusammenzuarbeiten, um dessen globale Finanzabläufe zu modernisieren. Im Rahmen dieser Partnerschaft wird Airwallex Arsenal bei internationalen Lieferantenzahlungen, Mitarbeiterkarten und dem Ausgabenmanagement unterstützen. Darüber hinaus werden wir Zahlungsgateway-Dienstleistungen für deren Premium-Hospitality-Plattform bereitstellen.

Wir gestalten die Zukunft des Finanzwesens nicht allein. Unsere Partnerschaften mit bahnbrechenden, vorausschauenden Organisationen zeigen, wie gemeinsame Ambitionen den Wandel auf globaler Ebene beschleunigen können.

Rückblick auf ein Jahrzehnt des Wachstums und der Widerstandsfähigkeit

Da wir uns unserem 10-jährigen Jubiläum nähern, habe ich mehr Zeit damit verbracht, über unsere Reise nachzudenken: all die Höhen und Tiefen, all die Herausforderungen und all die Menschen, die eine große und kleine Rolle in unserem Wachstum gespielt haben. Ich bin sehr stolz darauf, wie weit Airwallex gekommen ist – von einer mutigen Vision, die von einigen wenigen Gründern geteilt wurde, zu einer globalen, missionsgeleiteten Plattform, die die Zukunft des Finanzwesens gestaltet. Diese Reise war geprägt von unermüdlicher Innovation, der Bereitschaft, den Status quo in Frage zu stellen, und dem unerschütterlichen Engagement, Unternehmen überall auf der Welt ein grenzenloses Wachstum zu ermöglichen. 

Ich sehe unsere jüngsten Meilensteine – vom Rekordumsatz über neue Produkte wie Yield und Billing bis hin zu unseren starken Partnerschaften und Beziehungen zu unseren Kunden – als Beweis dafür, dass unsere Mission in jedem Markt, in dem wir tätig sind, Anklang findet. Dennoch gibt es noch so viel, was wir aufbauen wollen, um unseren Kunden zu helfen. In vielerlei Hinsicht fühlt es sich so an, als ob wir wieder bei Null anfangen, vor allem, weil KI uns weiterhin neue Horizonte eröffnet. 

Vor allem bin ich davon überzeugt, dass es die Widerstandsfähigkeit, die Entschlossenheit, die Zielstrebigkeit und die Neugier unseres Teams, unser unermüdlicher Fokus auf die Bedürfnisse unserer Kunden und unsere Unternehmenskultur sind, durch die wir uns niemals mit dem Erreichten zufriedengeben und Herausforderungen in Chancen verwandelt haben.

Investitionen in unser größtes Kapital

Die Gestaltung der Zukunft beginnt mit unseren Mitarbeitern. Alles, was wir erreicht haben, und alles, was vor uns liegt, hängt von einem Team ab, das in der Lage ist, auf höchstem Niveau zu führen, zu lernen und abzuliefern. Wir legen die Messlatte für Talent und Leistung hoch, denn um etwas Bahnbrechendes aufzubauen, braucht es außergewöhnliche Menschen.

Unsere jüngste Mitarbeiterbefragung zeigt eine positive Entwicklung in den meisten Kategorien, mit deutlichen Verbesserungen gegenüber dem Vorjahr in Bezug auf Sinnhaftigkeit sowie Wachstum und Entwicklung. Was das Engagement betrifft, verzeichnen wir eine starke Beteiligung an unserem Mitarbeiter-Freiwilligenprogramm „Airwallex Impact“. Diese Bemühungen sind ein Beweis für unser Engagement, durch unser „1%“-Versprechen etwas zurückzugeben und durch die Schaffung sinnvoller gemeinsamer Erfahrungen stärkere Verbindungen als Team aufzubauen.

Ich freue mich auch sehr auf unsere bevorstehenden Feierlichkeiten zum 10-jährigen Bestehen, bei denen wir alle unsere regionalen Teams zum ersten Mal zusammenbringen werden, um an bedeutenden Orten zu feiern. Dies wird eine großartige Gelegenheit sein, um über die bisherige Entwicklung zu reflektieren, sich mit Kollegen auszutauschen und einen Blick auf alles zu werfen, was noch kommen wird.

Eine vielversprechende Zukunft

Bei Airwallex schaffen wir etwas ganz Besonderes und haben große Ambitionen. Was wir tun, ist nicht einfach, aber genau das macht es lohnenswert. Mit jeder Herausforderung, die wir meistern, kommen wir einer Welt näher, in der Unternehmen grenzüberschreitend, effizient und ohne Einschränkungen agieren können. Wir haben die Vision, die Tools und das Team. Jetzt richten wir unseren Blick fest auf die Zukunft des globalen Bankwesens und gestalten diese Schritt für Schritt mit bahnbrechenden Innovationen.

Allen unseren Kunden, Mitarbeitern, Partnern und Investoren danke ich dafür, dass sie mit mir und meinen Mitgründern auf dem Weg sind, ein Unternehmen aufzubauen, in dem grenzenlose Innovation auf grenzenloses Potenzial trifft. 

Wir stellen in fast jedem Team neue Mitarbeiter ein. Begleiten Sie uns auf unserer Reise.