Fragen und Antworten: Wie löst Airwallex die historischen Probleme von Finanzverantwortlichen?

Der in Amsterdam ansässige Bart Verweij ist der Director of Treasury bei Airwallex für die weltweiten Treasury-Aktivitäten des Unternehmens verantwortlich. Er ist seit Juni 2024 in dieser Position tätig. Zuvor war Bart Head of Treasury bei Mollie und arbeitete 10 Jahre lang bei Booking.com am Aufbau des internationalen Bankennetzwerks des Unternehmens.

Mit der globalen Expansion von Unternehmen wird die Verwaltung von Finanzgeschäften in mehreren Ländern zunehmend komplexer. Airwallex, eine Plattform für Finanzinfrastruktur, hat sich zum Ziel gesetzt, internationale Zahlungen, den Währungsumtausch und globales Kontenmanagement zu vereinfachen.

Hier erläutert Bart, wie die globale Fintech-Plattform internationale Herausforderungen im Finanzwesen bewältigt und warum Finanzverantwortliche den Wandel begrüßen. Er gibt Einblicke, wie die Plattform die Finanzabläufe revolutioniert und warum Finanzverantwortliche zu ihr wechseln. Informationen direkt aus erster Hand.

Das folgende Q&A-Interview wurde aus Gründen der Länge und Übersichtlichkeit überarbeitet.

F: Viele Finanzmanager oder Schatzmeister sagen, dass ihre Bankpartner oder ihr Finanzsystem nicht ideal funktionieren, jedoch nicht unbedingt unbrauchbar sind. Wie reagieren Sie auf Unternehmen, die sich mit ineffizienten Systemen arrangiert haben?

Bart Verweij: Das ist genau das, was ich erlebe, wenn ich mit Kollegen spreche. Viele Finanzabteilungen verlassen sich auf veraltete Finanzinfrastrukturen, einfach weil sie daran gewöhnt sind, trotz der erheblichen Ineffizienzen. Ich muss zugeben, dass ich selbst diese Einstellung hatte, bis ich die Funktionen von Airwallex aus erster Hand kennengelernt habe.

Unternehmen übersehen oft die grundlegenden Dinge, die Airwallex in bemerkenswerter Weise optimiert hat. Betrachten wir beispielsweise die Eröffnung eines neuen Kontos mit lokalem Sitz. Bei traditionellen Banken müssen Sie, selbst wenn Sie bereits Kunde in einem Land sind, für die Expansion in einen anderen Markt Dutzende von Dokumenten beschaffen und ausfüllen, was Wochen oder Monate dauern kann. Mit Airwallex können Sie ein Konto mit nur wenigen Klicks eröffnen.

Das mag einfach klingen, aber ist für eine Finanzabteilungen von großer Bedeutung. Die einfache Implementierung beseitigt Hindernisse, die Finanzverantwortliche zuvor dazu gezwungen haben, suboptimale Entscheidungen hinsichtlich ihrer Bankinfrastruktur zu treffen.

F: Vor welchen Herausforderungen stehen Unternehmen typischerweise, wenn sie internationale Finanzen ohne eine Lösung wie Airwallex verwalten?

Bart Verweij: Ohne Zugang zu lokalen Konten stehen die Unternehmen vor einem kritischen Dilemma. Wenn Sie nicht in jedem Markt ein lokales Konto eröffnen, akzeptieren Sie im Wesentlichen erhebliche Gebühren für ausgehende und eingehende Zahlungen.

In meinen früheren Positionen im Finanzwesen bestand ein wesentlicher Teil meiner Aufgabe darin, ein internationales Bankennetzwerk aufzubauen, da wir beispielsweise unsere lokalen Partner in Vietnam nicht bitten konnten, auf ein lokales Euro-Bankkonto einzuzahlen. Dies hätte hohe und nicht wettbewerbsfähige Wechselkurse, lange Zahlungsabwicklungszeiten und Gebühren von 30 bis 40 US-Dollar pro Transaktion zur Folge gehabt. Diese Kosten summieren sich schnell.

Die Herausforderung besteht nicht nur darin, Zahlungen zu tätigen – ebenso wichtig ist es, dass Kunden vor Ort bezahlen können. Ohne lokale Finanzinfrastruktur müssen Unternehmen entweder hohe Gebühren tragen oder diese an ihre Kunden weitergeben, was beides nicht ideal für das Wachstum ist.

F: Inwiefern unterstützt die Plattform von Airwallex Unternehmen bei der Optimierung ihrer internationalen Finanzgeschäfte?

Bart Verweij: Airwallex bietet lokale Konten an, die so funktionieren, als wären es Ihre eigenen Konten in diesen Ländern. Dies bietet Unternehmen eine enorme Flexibilität bei der Verwaltung ihrer Währungspositionen. Sie können Gelder vor Ort einziehen, sie in dieser Währung halten, wenn Sie lokale Kosten ausgleichen müssen, oder sie zu günstigen Marktkursen umtauschen, wenn es strategisch sinnvoll ist.

Die Plattform bietet außerdem intuitive Steuerelemente für Genehmigungsprozesse. In älteren Bankensystemen erfordert die Änderung der für die Genehmigung von Transaktionen zuständigen Personen häufig komplexe Einstellungen und die Unterstützung der Bank. Mit Airwallex lassen sich diese Prozesse einfach konfigurieren, sodass sich die Finanzabteilungen schnell an Veränderungen in ihrem Unternehmen anpassen können.

Darüber hinaus ermöglicht unsere Multi-Entity-Management-Funktionalität Finanzverantwortlichen die Überwachung von Konten verschiedener globaler Unternehmenseinheiten über ein einziges Dashboard. Dadurch entfällt die bisherige fragmentierte Vorgehensweise, bei der mehrere Banking-Plattformen, Sicherheitstoken und Zugangsdaten verwaltet werden mussten.

F: Was würden Sie Finanzverantwortlichen empfehlen, die zögern, Fintech-Lösungen wie Airwallex anstelle traditioneller Banken einzusetzen?

Bart Verweij: Ich verstehe die Zurückhaltung vollkommen – ich habe sie selbst verspürt, bevor ich zu Airwallex kam. Finanzfachleute sind von Natur aus konservativ, und es herrscht allgemein die Meinung vor, dass „die Zusammenarbeit mit einer traditionellen Bank eine sichere Wahl ist“.

Die Bankenlandschaft entwickelt sich jedoch rasant weiter. Viele Finanzverantwortliche erkennen, dass Fintech-Plattformen Funktionen bieten können, die traditionelle Banken nicht bieten können, insbesondere für Unternehmen mit internationalen Aktivitäten. Unsere Plattform basiert nicht auf einer veralteten Infrastruktur mit jahrzehntelangen technischen Altlasten, sondern wurde speziell für die heutigen globalen Geschäftsanforderungen entwickelt.

Es geht darum, für jede Aufgabe das richtige Tool zu verwenden, und zunehmend stellen Finanzverantwortliche fest, dass Fintech-Unternehmen in vielen Bereichen der internationalen Finanzwelt überlegene Tools anbieten.

F: Mit Blick auf die Zukunft, wie schätzen Sie die Entwicklung des Treasury-Managements mit Technologien wie Airwallex ein?

Bart Verweij: Wir sind auf dem Weg, die zentrale Plattform für das Treasury-Management zu werden. Die Zukunft des Treasury-Managements liegt in der Konsolidierung und Flexibilität – in einer einheitlichen Übersicht über alle Konten weltweit und der Möglichkeit, Gelder sofort dorthin zu transferieren, wo sie am dringendsten benötigt werden.

Da wir unser Produktangebot über den Devisen- und Zahlungsverkehr hinaus auf Bereiche wie ertragsgenerierende Konten* ausweiten, schaffen wir ein Ökosystem, das das gesamte Spektrum der Bedürfnisse eines Finanzteams abdeckt.

Die Zeiten, in denen fragmentierte Bankbeziehungen ausschließlich aufgrund geografischer Beschränkungen aufrechterhalten wurden, neigen sich dem Ende zu. Der moderne Treasury-Manager benötigt Tools, die dem Tempo und dem globalen Charakter des heutigen Geschäftsumfelds gerecht werden, und genau das entwickeln wir bei Airwallex.

*Die Produkte von Yield sind derzeit nur für Kunden von Airwallex Australia erhältlich.