Last updated: 6 July 2026

A. Customer Due Diligence Requirements

When you open an account with us or conduct a transaction with us, Airwallex (Malaysia) Sdn. Bhd. may conduct customer due diligence or other verification checks to comply with applicable legal and regulatory requirements and its internal risk management policies and procedures.

Sections A and B below are prescribed notices relating to customer due diligence requirements for money-changing and remittance activities. As Airwallex provides integrated regulated services in Malaysia, we may still conduct customer due diligence or other verification checks in connection with other services, including e-money services and services provided as part of our merchant acquiring offering, for example, even where the RM3,000 threshold below is not met for a standalone transaction.

Prescribed CDD notices

Money-changing and wholesale currency business

Customer Due Diligence (CDD) is a requirement under the Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001 (AMLA) and Money Services Business Act 2011 (MSBA). CDD shall be conducted on customer conducting transactions involving an amount equivalent to RM3,000 and above. Please produce your identification document before making any transaction involving an amount equivalent to RM3,000 and above. Where new business relationships are established through non face-to-face channels, CDD shall be conducted for all such customers, including for transactions below RM3,000.

Remittance Service

Customer Due Diligence (CDD) is a requirement under the Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act 2001 (AMLA) and Money Services Business Act 2011 (MSBA). CDD shall be conducted on customer conducting any transaction. Please produce your identification document before making any transaction.

B. Issuance Of Receipts

Issuance of receipts is a requirement under the Money Services Business Act 2011. Please insist on a receipt for your transaction.

C. Privacy Notice - Personal Data Protection Act 2010

Ensuring your personal data is kept secure is always our main priority. Please refer to our Privacy Notice for more information.

Notis kepada Pelanggan

A. Keperluan Usaha Wajar Pelanggan

Apabila anda membuka akaun dengan kami atau menjalankan transaksi dengan kami, Airwallex (Malaysia) Sdn. Bhd. boleh melaksanakan usaha wajar pelanggan atau semakan pengesahan lain untuk mematuhi keperluan undang-undang dan kawal selia yang terpakai serta dasar dan prosedur pengurusan risiko dalamannya.

Seksyen A dan B di bawah merupakan notis yang ditetapkan berhubung dengan keperluan usaha wajar pelanggan bagi aktiviti pengurupan wang dan pengiriman wang. Memandangkan Airwallex menyediakan perkhidmatan terkawal bersepadu di Malaysia, kami masih boleh melaksanakan usaha wajar pelanggan atau semakan pengesahan lain berhubung dengan perkhidmatan lain, termasuk perkhidmatan wang elektronik dan perkhidmatan yang disediakan sebagai sebahagian daripada penawaran pemerolehan saudagar kami, walaupun ambang yang dirujuk dalam notis ini tidak akan terpakai bagi suatu transaksi kendiri.

Notis CDD yang ditetapkan

Pengurupan wang dan perniagaan matawang borong

Pelaksanaan Usaha Wajar Pelanggan (Customer Due Diligence / CDD) adalah satu keperluan di bawah Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA) dan Akta Perniagaan Perkhidmatan Wang 2011 (MSBA). Usaha Wajar Pelanggan akan dilaksanakan terhadap pelanggan yang melakukan transaksi dengan nilai bersamaan atau melebihi RM3,000 untuk setiap transaksi. Sila sediakan dokumen pengenalan anda sebelum menjalankan transaksi dengan nilai bersamaan atau melebihi RM3,000 untuk setiap transaksi. Sekiranya hubungan perniagaan yang baharu dimulakan melalui saluran tanpa bersemuka, Usaha Wajar Pelanggan hendaklah dilaksanakan terhadap semua pelanggan tersebut, termasuk transaksi di bawah RM3,000.

Perkhidmatan pengirim wang

Pelaksanaan Usaha Wajar Pelanggan (Customer Due Diligence / CDD) adalah satu keperluan di bawah Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil daripada Aktiviti Haram 2001 (AMLA) dan Akta Perniagaan Perkhidmatan Wang 2011 (MSBA). Usaha Wajar Pelanggan akan dilaksanakan terhadap pelanggan yang melakukan transaksi. Sila sediakan dokumen pengenalan anda sebelum menjalankan sebarang transaksi.

B. Pengeluaran Resit

Pengeluaran resit adalah satu keperluan di bawah Akta Perniagaan Perkhidmatan Wang 2011. Sila minta resit bagi transaksi anda.

C. Notis Privasi - Akta Perlindungan Data Peribadi 2010

Memastikan data peribadi anda disimpan dengan selamat adalah keutamaan kami. Sila rujuk ke Notis Privasi kami untuk mengetahui dengan lebih lanjut.