纽约金融科技公司 Highbeam 通过嵌入 Airwallex 全球金融基础设施，实现年交易额突破 50 亿美元

专为现代消费品牌打造的 AI 驱动型金融平台

Highbeam 是一家总部位于纽约的金融科技公司，致力于为电商及全渠道消费品牌打造 AI 驱动的财务管理平台。Highbeam 由 Samir Shergill 与 Gautam Gupta 共同创立，以“让创业皆能盈利”为使命，致力于为品牌创始人提供实时的现金流洞察以及专为现代消费品牌运营模式打造的灵活信贷方案。

随着品牌不断拓展 Shopify、Amazon 以及批发渠道业务，其资金流动频率和跨境复杂度持续提升，传统财务工具已难以及时追踪和管理这些跨币种、跨市场的资金往来。许多创始人不得不依赖银行账户信息、财务表格和各类数据看板才能拼凑出一套财务管理体系，而这些工具本身难以应对如此复杂的运营需求。

为了解决这一难题，Highbeam 打造了一套专为创业人设计的 AI 财务管控中心。通过嵌入 Airwallex 的全球金融基础设施，Highbeam 无需从零搭建支付网络，便已实现超过 50 亿美元的年度资金交易规模。同时，公司累计融资额达到 4,700 万美元，其中包括由 Acrew Capital 领投的 3,000 万美元 A 轮融资。

难点与挑战：支付与合规难以跟上业务增长速度

管理数百个品牌的关键支付流程

随着 Highbeam 服务规模拓展至数百个消费品牌，平台上的支付交易规模与复杂程度爆发式增长。面对数以万计的付款交易，人工管理已无法应对，因为每笔付款都可能触发合规审核，并需要进一步跟进。

Highbeam 联合创始人兼 CEO，Samir Shergill 提到：“由于我们的商户每天都在发送成百上千笔付款，链路中的任何一个环节都可能触发合规审核以了解交易背景，从而导致付款中断。这需要耗费极大的人力去持续追踪每笔款项的具体情况以及实时状态。”

寻求值得信赖的合规与支付合作伙伴

作为客户的金融运营平台，Highbeam 无法在内部自行管理每一条支付流程的合规事务。他们需要一个合作伙伴来全盘承接这类复杂运营，从而让自身团队集中精力专注于产品创新。

Samir Shergill

Highbeam 联合创始人兼 CEO

“我们不想把精力耗费在处理每一笔支付流程的合规细节上。我们希望有一个值得信赖的合作伙伴来处理这些事务，从而让我们能专注于自己最擅长的事。”

数据挑战：为 AI 引擎输送高质量、实时的现金流洞察

Highbeam 的核心差异化优势在于其 AI 财务助手和智能体，它们能够帮助消费品牌创始人实时做出更优决策。然而，要让 AI 真正发挥价值，必须依赖极其可靠的数据。在接入 Airwallex 空中云汇之前，以 Highbeam 所需的速度和质量获取支付及现金流数据，一直是制约业务发展的瓶颈。

“我们最大的一项体会就是，要让 AI 发挥最大效力，不仅需要它理解其任务背后的业务语境，还必须拥有最优质的数据支持。”Samir 说道。

解决方案：以嵌入式全球金融基础设施，赋能 Highbeam 的每一笔交易

将 Airwallex 全球金融基础设施无缝集成至 Highbeam 平台

Highbeam 直接将 Airwallex 空中云汇的平台 API 和全球资金管理能力集成至其产品中，实现了关联账户创建与入驻、跨境付款以及融资后换汇（Post-Funded FX）操作。无需再整合数个服务商，Highbeam 直接拥有了一个一站式且极其可靠的金融基础设施合作伙伴，为平台的资金流转提供全面支撑。

Samir 说道：“对我们而言，国际付款是至关重要的核心业务。我们需要合作伙伴的 API 能支持我们通过技术手段去配置、监控和扩充这些资金流，而非依靠人工操作。”

匹配创业者节奏的极致响应与合规保障

Highbeam 最核心的要求之一，就是寻找一个能够按照他们的时间表（而非等到次日）快速响应的合作伙伴。Airwallex 空中云汇对合规问询和支付问题做出敏捷反应的能力，成为了双方合作的关键基石。

Samir Shergill

Highbeam 联合创始人兼 CEO

“Airwallex 从根本上深刻理解并切合了我们业务运转所必需的高效节奏。”

以高质量数据驱动更强大的 AI 体验

Highbeam 的 AI 模型需要清晰、实时的资金流动全貌。Airwallex 空中云汇在处理支付的同时，通过统一的 API 提供高质量数据，使 Highbeam 团队能够将宝贵的时间专注于构建核心模型，而非耗费在数据采集和繁琐的对账上。

Samir 感慨道：“Airwallex 为我们提供了过去无法获取的可信数据，让我们得以构建更出色的 AI 功能，更好地满足客户需求。”

成果：加速业务增长，提升存款规模与卡消费额

年交易额突破 50 亿美元大关

• 有了 Airwallex 空中云汇作为嵌入式金融基础设施合作伙伴，Highbeam 目前为数百个消费品牌管理着每年超过 50 亿美元的现金交易。自双方达成合作以来，平台 GMV 实现了 3 倍增长，存款规模增长 3.5 倍，包括卡消费在内的集成产品交易额同比增长达 5 倍——这一切都得益于实时、可信的支付数据能够持续输送至 Highbeam 的 AI 模型中。

释放团队精力，专注打造核心价值

• 通过将全球支付与合规的复杂工作交由 Airwallex 空中云汇管理，Highbeam 团队得以专注于自身最擅长的领域：为创业者打造前沿创新的金融科技产品。