Airwallex 報告揭示 62% 香港企業在全球貿易局勢緊張、成本上升及科技變革下未有準備應對資金流動相關風險

• 近六成（59%）香港企業正面對營運成本上升壓力，另有 57% 因外匯波動及全球貿易局勢緊張影響利潤空間

• 出口至「一帶一路」市場的比例預計將由 38% 上升至 48%，反映企業對跨境金融解決方案的迫切需求

• 儘管僅有 23%企業採用人工智能，但這些企業已錄得平均 52%投資回報率增幅，得以在市場中脫穎而出

• 86% 採用金融科技的企業對其整體體驗表示滿意，相比之下，使用傳統銀行服務的滿意度僅為 57%

香港 - Airwallex 今日發布年度《香港貿易新領域：逆境求變 以科技驅動新機遇》報告，探討香港企業和中小企如何在區域貿易局勢緊張、營運成本上升及科技快速變革下應對財務壓力。適逢全球外匯波動加劇及資金流動不穩，報告揭示，營運成本上升（59%）及匯率波動影響利潤空間（57%）是香港企業現時面臨的主要挑戰，但有高達 62% 企業未有採取任何對策應對相關風險。

營運成本上升與跨境金融挑戰令財務壓力加劇

電子產品與科技（68%）、醫療及保健業（59%）、鐘錶及手錶（58%）行業最受營運成本上升影響。有見及此，企業正著手削減供應商及製造成本（56%），其次為物流、庫存及倉儲開支（55%）。

另有 47% 香港企業希望降低本地支付、跨境支付及外匯的交易及銀行費用，但跨境財務營運日益複雜，為企業帶來多重挑戰：

• 68% 面對現金流管理困難

• 53% 面臨資金限制

• 48% 受外匯波動及交易成本上升影響

過度依賴美元資金與閒置現金限制財務靈活性

儘管對匯率風險的關注有所提升，報告顯示僅有 25% 企業採取措施以減少對美元資金的依賴。大部分企業仍高度依賴美元融資，使其更容易受到外匯波動的影響，同時令財務靈活性受限。

Airwallex 亞太區總經理陳君洋先生表示：「香港企業在財務方面正面對極大不確定性，然而在最需要靈活應變的時候，許多企業仍選擇觀望。數據顯示，企業在外匯風險、資金配置及流動資金管理方面的風險意識與實際行動之間存在明顯落差。要在全球經濟日益波動的環境中保持競爭力，企業必須主動出擊，強化財務韌性。」

面對上述挑戰，部分企業正積極調整策略，拓展新興貿易走廊。對「一帶一路」國家的出口預計將由 38% 增至 48%，而對東南亞的出口則預計在未來 12 個月內由 30% 增至 36%。此趨勢在以下主要行業尤為明顯：

• 電子產品與科技：對「一帶一路」國家出口將達 53%（按年增長 12%），對東南亞出口將達 37%（按年增長 6%）

• 珠寶：對「一帶一路」國家出口將達 59%（按年增長 16%），對東南亞出口將達 41%（按年增長 8%）

• 鐘錶及手錶：對「一帶一路」國家出口將達 48%（按年增長 13%），對東南亞出口將達 33%（按年增長 8%）

儘管部分企業已採取行動，仍有高達 62% 的企業未有採取具體對策應對美元波動或資金流動風險。同時，69% 企業在市場不確定下選擇持有現金儲備，導致未能有效運用流動資金，錯失重新投資或策略性部署資金以推動業務增長的機會。

香港總商會總裁楊偉添先生表示：「跨境電商與新興貿易走廊，尤其是東盟市場，正重塑香港的貿易格局。金融科技是驅動變革的關鍵，現已成為現代貿易的核心基礎設施，有助企業把握新機遇。企業必須善用數碼金融方案，以助降低風險及擴展業務，否則將面臨被市場淘汰的風險。Airwallex 的最新報告正好提醒港企加快轉型步伐，鞏固作為全球聯繫人的角色。」

香港企業在人工智能與金融科技領域潛力尚未被充分釋放

人工智能與金融科技解決方案正為香港企業帶來顯著效益，惟整體採用率仍然偏低雖然只有 23% 企業（涵蓋科技電子及消費品零售等行業）採用人工智能，但它們已錄得平均 52% 的投資回報率提升。隨著企業對速度、效率及成本效益的需求不斷增加，具前瞻性的企業正逐步由傳統銀行系統（如 SWIFT）轉向更具靈活性的現代金融科技平台，以提升跨境營運效率。

然而，81% 企業仍未引入任何金融科技方案，但其效益在已採用金融科技的企業之中獲得廣泛肯定：滿意度高達 86%，主要因開戶較簡單（77%）、成本較低（68%）及付款處理時間較快（64%）。

採用率低與滿意度高之間的落差，反映出潛在的巨大機遇。積極擁抱創新科技的企業將能簡化營運、節省成本，並在日益數碼化的全球經濟中釋放新一輪增長潛力。報告亦指出，採用金融科技的企業預計未來 12 個月平均出口市場數達 3.4 個，高於傳統銀行用戶的 3.05 個。

陳君洋先生補充：「人工智能與金融科技不再是新興趨勢，而是已被證實能有效提升效率、降低成本及釋放增長潛力的工具。儘管只有五分之一的香港企業採用金融科技，滿意度卻高達 86%。此差距正是機遇所在──越早採用金融科技的企業將更有能力應對挑戰並領先市場。Airwallex 致力為企業提供所需的金融基礎設施與洞察，重新定義現代財務營運，協助他們提升全球競爭力。」

按此下載完整報告。

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關於《香港貿易新領域：逆境求變 以科技驅動新機遇》報告

Airwallex《香港貿易新領域：逆境求變 以科技驅動新機遇》報告整合 302 間來自香港主要行業的企業調查結果，深入分析其外匯風險承受程度、資金策略，以及對人工智能與金融科技方案的採用情況。報告旨在為企業提供具體可行的洞察，協助他們在市 場波動中穩健前行、提升營運效率，並為本地大型企業及中小企提供全面指南，以強化競爭力、釋放業務增長潛力，應對瞬息萬變的金融環境。

關於 Airwallex

Airwallex 致力建構全球未來金融。作為專為現代企業而設的領先金融服務及支付平台，Airwallex 提供值得信賴的解決方案，涵蓋全球支付、商業帳戶、企業卡、支出管理及嵌入式金融產品等多項服務。Airwallex 為企業擴展而設，助企業消除全球財務營運中的挑戰，現已支援超過 15 萬間初創公司以至跨國企業的跨境營運及發展。

Airwallex 成立於澳洲墨爾本，深受 Qantas、Canva、Rippling、Navan、TikTok、SHEIN 等多個知名品牌信賴，重新定義企業在全球的財務及支付管理方式。

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