新加坡開離岸戶口:企業開戶文件及手續

Kirstie Lau7 分鐘
Business tipsGuides
新加坡開離岸戶口:企業開戶文件及手續
內容

中小企業務國際化時,鄰近的新加坡是其中一個重要地區。新加坡在東盟的角色很重要,香港與新加坡貿易合作的機會愈來愈多。許多企業選擇在新加坡開立離岸戶口,更好地擴展國際業務。本文將詳解企業開離岸銀行戶口所需文件、手續、好處及風險,同時亦會介紹一站式金融及匯款平台 Airwallex 如何幫助中小企更快捷開戶及低成本匯款。

在新加坡開立離岸戶口的好處

  1. 無需兌換貨幣:香港公司/中小企與新加坡客戶或供應商進行交易時,擁有一個能直接收取及支付新加坡元的新加坡離岸戶口,就無需頻繁兌換貨幣,簡化整個交易流程,同時能節省銀行匯換手續費和避免外匯波動風險。

  2. 稅務優惠:新加坡是一個低稅率、外匯自由的地區。與香港一樣,實行區域徵稅,即源自非新加坡地方的利潤不須在新加坡繳納利得稅。因此,離岸公司只需繳交一項企業所得稅,兼可能享有稅收優惠政策。

  3. 國際交易和投資:新加坡是國際金融中心,在 2024 年 3 月及 2023 年 9 月的《全球金融中心指數》報告都續居第三名,擁有發達的金融體系和國際化的金融市場。開立離岸戶口可方便企業進行國際交易、跨境投資和資金管理,並為企業提供更多的商業機會。

  4. 資產保護:新加坡政治穩定及法治健全,資產是受當地司法制度管轄及監管。企業將資產轉移到新加坡海外銀行戶口,法律環境有利於資產保護。

觀看 3 分鐘短片

如何在新加坡申請銀行戶口?

新加坡銀行開戶普遍都方便快捷,部分本地銀行更提供網上申請,即身在其他地區,企業都可以在網上開戶,不用親身前往新加坡分行,但有些則需要準備文件,親自前往銀行分行開戶。

一般銀行開戶方法如下:

  • 準備所需文件:如開戶申請表、護照或身份證明文件、居住地址證明、由董事授權人已簽署的相關文件、公司註冊證明、商業許可證等。

  • 前往銀行官網/分行:按官網指示開設銀行帳戶,填寫申請表格,提供所需的個人和公司資訊。

  • 準備初始存款金額:根據銀行要求,在開設帳戶時存入初始存款金額。

  • 完成開戶程序:一旦完成審核,新加坡銀行帳戶。

新加坡銀行戶口與開戶費用

華僑銀行、大華銀行及星展銀行是新加坡主要傳統大型銀行,以下為在新加坡境外註冊企業的開戶費用及帳戶相關費用*:

開戶費用 帳戶相關費用
華僑銀行 2000 美元 海外商業帳戶/多幣種帳戶:每月 50 新加坡元
大華銀行 1000 美元 /
星展銀行 2,000 新加坡元 戶口費:每年 40 新加坡元
服務費:每月 200 新加坡元

*資料截至 2024 年 5 月 1 日,資料只供參考。請瀏覽各銀行官方網站了解詳情。

新加坡銀行開戶條件及最低存款

新加坡註冊/非新加坡註冊企業,都可在新加坡銀行開戶,視乎不同銀行的開戶要求。通常企業只需填寫開戶申請表,準備已簽署的文件、支付開戶費/每月帳戶收費,以及滿足最低存款額等要求便可。

以新加坡華僑銀行為例在新加坡境外註冊的所有企業,可遠程開立商業帳戶或多幣種帳戶,支援 60 種貨幣轉帳,前者初始存款為 30,000 新加坡元,後者 30,000 美元。企業只需在官網填寫個人聯絡資料、企業資料(如公司名稱及註冊公司名稱、商業登記編號),有待批核便能開設新加坡戶口。

但大華銀行就沒有網上開戶服務,企業需要預約開戶時間,並前往分行開設戶口,以及準備多份所需文件。企業全球貨幣帳戶的初始存款為 $7,800 港元,平均每日最低存款為 $60,000 港元,若低於此存款,每月需付 $200 港元。

星展銀行開戶的最低存款為 10,000 新加坡元,但如果開業不足三年的企業,則沒有最低存款及初始存款要求,亦不用支付每月服務費,只需支付一年開戶費 120 新加坡元。

新加坡銀行開戶文件

各銀行要求的開戶文件有所不同,基本上一般需要文件如下:

  • 公司註冊證明書

  • 董事在職證明(在一年內發行)

  • 公司組織章程大綱及章程細則

  • 所有董事護照副本

  • 主要營業地點證明正本

  • 外國帳戶稅務合規法案的自我證明

  • 地址證明

新加坡銀行開戶所需時間

不同銀行處理開戶時間的程序、手續及要求都不同,通常銀行完成整個開戶程序及審批,可能最快 1 星期至約 1 個月不等。

海外虛擬銀行能否取代離岸戶口?

大部分海外虛擬銀行只接受當地註冊公司申請,要求申請人或公司主要控制人為當地居民或稅務居民。相比傳統大型銀行,部分海外虛擬銀行的財務狀況,穩健性或有差距,企業若有任何疑問,都只能在網上透過電郵或致電熱線查詢。

以第三方平台進行企業匯款

中小企經常要面對資金流動性問題,要獲得貿易夥伴信賴,若能即日轉帳給供應商,對維繫雙方的良好合作關係是非常重要。一站式金融及匯款平台 Airwallex 提供低成本的國際匯款服務,近 70% 能夠做到即日到帳,獲取比銀行更實惠的利率。

Airwallex 新加坡銀行
匯率 低至銀行同業匯率 +0.2% 按銀行當日匯率,一般較高
到帳時間 近 70% 即日到帳 未必做到即日到帳
服務費用 110+ 國家透過本地通道匯款,取代 SWIFT 手續費 收取某百分比及固定匯款手續費

Airwallex 全球收款帳戶

Airwallex 全球收款帳戶可在超過 180 個國家收取 180+ 種貨幣,以及以領先市場匯率轉帳 60+ 貨幣至超過 150 個國家,最快可即日到帳,不單無交易限額,亦無開戶費或服務月費。而且,大家不需要在新加坡註冊公司,都可以在香港開立 Airwallex 商業帳戶,隨即擁有全球收款帳戶,當中包括新加坡元帳戶,即時獲取專屬的帳戶號碼、當地分行代碼及銀行代碼,開始以新加坡元收款,並直接利用帳戶中的新加坡元支付新加坡的供應商或承包商,而無需支付任何換匯費用。

輕易快捷 開立本地貨幣及全球外幣帳戶

常見問題

1. 如何開立新加坡離岸戶口?

可在新加坡銀行官網/親身前往分行申請,開戶前準備所需文件,如開戶申請表、護照或身份證明文件、居住地址證明、公司註冊證明等,填寫申請表格後,準備初始存款金額或最低存款要求。最後待銀行完成審批便可。您亦可以選擇透過金融及匯款平台 Airwallex 開立全球收款帳戶,包括新加坡元帳戶直接收取新加坡元。

2. 開設新加坡離岸戶口要準備多少錢?

視乎不同銀行的而定,如新加坡星展銀行開戶的最低存款為 10,000 新加坡元,但如果開業不足三年的企業,則沒有最低存款及初始存款要求。

3. 開新加坡離岸戶口有什麼風險?

企業要承受新加坡匯率波動,當地稅制、新加坡銀行業監管潛在變動的風險。

回到網誌

分享

Kirstie Lau
Senior Associate, Growth Marketing

Subscribe for our latest news and updates

相關網誌

Shopify 網店支付網關、第三方付款服務、連接 Airwallex 外掛程式優勢一覽
Business tipsGuides

Shopify 網店支付網關、第三方付款服務、連接 Airwallex 外掛程式優勢一覽

Kirstie Lau

5 分鐘

WooCommerce 教學: 安裝步驟及連接 Airwallex 外掛程式優勢一覽
Kirstie Lau

6 分鐘

3 分鐘體驗短片

立即填妥以下表格,觀看短片。

瞬間 開戶

公司免費申請