Citibank 開戶:花旗銀行開立商業帳戶指南
開立商業帳戶能助企業有效管理資金,國際傳統銀行花旗銀行 Citibank 提供三種商務帳戶,以滿足不同規模企業的需求。本文將介紹 Citibank 開戶的基本要求、商業帳戶類型、開戶流程及網上銀行服務,並與一站式金融及支付平台 Airwallex 比較,幫助大家了解如何選擇合適的商業帳戶。
Citibank 花旗銀行開戶基本要求
CitiBusiness 企業戶口專為中小企而設,企業在 Citibank 開戶時,需根據公司規模選擇 Citibanking、 Citi Priority 或 Citigold 帳戶,並按公司類型(獨資經營、合夥經營或私人有限公司)準備所需文件。一般要提交決策人或董事香港身份證或護照副本、住址證明副本、有效商業登記證及公司地址證明等;有限公司還需提供公司註冊證書和公司組織章程大綱及細則等資料。公司業務若涉及美國稅務,則需提交相應的稅務文件。 遞交所有資料及文件後, Citibank 將進行初步審查,若有需要會要求申請公司補交其他資料。如未能提交齊全文件或業務不符合要求,申請可能被延誤或拒絕。
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Citibank 花旗銀行商務帳戶選擇
花旗銀行為企業提供三種商務帳戶:Citibanking、Citi Priority 及 Citigold。Citibanking 沒有最低結餘要求,適合較小規模或初創企業使用;Citi Priority 及 Citigold 則適合規模較大的企業,兩種帳戶分別要求每日平均結餘達港幣 $500,000 及港幣 $1,500,000。
三種級別帳戶的月費及服務都有所不同,部分帳戶在達到指定「每日平均總結餘」的條件下可免收月費。但需留意,Citibank 暫未提供網上開戶服務,申請人需親身前往 CitiBusiness 中小企中心(旺角分行)或預約開戶,對申請者而言較不便。
Citibank 花旗銀行開戶步驟
預約前往花旗銀行(旺角分行)提交申請文件。
填寫並簽署開戶申請表格,銀行職員核對資料。
提交全面的所需文件,如身份證明、商業登記證及營運證明等。
銀行進行審核,期間可能要求補充資料或安排面談。
審核通過後,銀行通知開戶成功,客戶可開始使用帳戶及網上銀行服務。
Citibank 花旗銀行的網上銀行服務
Citibank 的網上銀行服務與其他傳統銀行相似,包括電匯、本地跨行轉帳、匯入匯款及花旗全球轉帳等。企業開設 CitiBusiness 企業戶口時,也可選擇開立支票戶口、儲蓄戶口及貨幣管理組合,提升資金運用效率。
除了網上銀行服務外,Citibank 全線分行提供中小企咨詢服務及文件收集服務、 24 小時專人接聽電話理財服務,用戶透過 Citibank Global Wallet 可於海外 Citi 及 Mastercard 自動櫃員機提款,且不收取手續費。。
Citibank 花旗銀行網上理財的限制
儘管 Citibank 花旗銀行提供不同網上銀行服務,但部分交易仍需親身到分行辦理,例如首次開戶申請。此外,從香港花旗帳戶即時網上匯款至海外花旗帳戶,可能需經過相關交易審查。企業在使用網上銀行服務時,應注意該行政策及相關法規,確保交易合規及安全。
Citibank 花旗銀行 vs. Airwallex:比較商業帳戶優勢
| Airwallex | Citibank 花旗銀行 |
---|---|---|
開戶收費 | 港幣 $0 | 本地公司港幣 $2,000 海外公司港幣 $8,000 |
本地匯款手續費 | $0 | 網上匯款手續費,但經分行則收港幣 $100 至 $220 可能需支付代理銀行手續費 |
國際匯款或電匯手續費 | 90% 經本地通道,不收手續費 經 SWIFT 匯款收取港幣 $120 至 $200 | 網上:港幣 $0 或 $200,視帳戶類型而定 分行:港幣 $100 至 $220 其他潛在費用包括代理銀行手續費或附加電匯手續費 |
網上或遙距開戶 | ✅ | 必需親身到分行辦理 |
服務特色 | 全球收款帳戶、低成本跨境匯款、雲匯 Visa 卡、全球收單等一站式金融解決方案 | 電匯、本地跨行轉帳、匯入匯款及花旗全球轉帳 |
Airwallex 不單提供 24 小時網上開戶服務,企業不用親身前往分行開立商業帳戶,而且最快 48 小時完成審批,方便省時。而且,Airwallex 商業帳戶專為不同規模的企業而設,初創、中小企或電商平台開店的商家都可以免費申請,不收取月費及其他維護費或隱藏費用。開戶後,隨即可開立涵蓋全球 20+ 種不同貨幣的收款帳戶,且不設最低存款額及最低交易額,直接以客戶偏好的貨幣收款,免除兌換費用節省成本。
同時,企業向世界各地的供應商支付帳單或向海外員工發放薪金,可透過 Airwallex 國際匯款服務,向超過 200 個國家進行跨境匯款,支援 60 多種兌換貨幣選擇,並只需支付低至銀行同業匯率 +0.2% 的匯款費用,95% 最快即日到帳,各種好處都有助提升營運效率及增加與供應商的信任度。
Airwallex 的支付網關可以無縫連結至電商平台,並支援 160+ 種本地支付方式,如信用卡、 Apple Pay 及 Google Pay 等,商戶可收取來自 180+ 個國家客戶的付款。
此外,企業亦能免費為公司或員工開設雲匯 Visa 卡,享 0% 海外簽帳手續費之餘,所有本地及國際消費均可獲得 1% 的現金回贈(優惠受條款及細則約束)。
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常見問題
1. Citibank 花旗銀行開戶要多少錢?
花旗銀行本地公司開戶費用為港幣 $2,000,海外公司則為港幣 $8,000。月費視帳戶類型及結餘而定,部分帳戶可享免收月費優惠。而 Airwallex 企業帳戶不收開戶費、維護費、隱藏費用及月費。
2. Citibank 花旗銀行要求甚麼開戶文件?
申請企業需提交公司註冊證書、商業登記證、董事及主要負責人身份證明及住址證明、營運證明文件,以及根據公司類型提供相應的公司章程、董事會決議等文件。
3. 我可以於網上進行 Citibank 花旗銀行開戶嗎?
不可以。Citibank 要求申請人親身前往分行提交文件及完成開戶程序,暫時不支援網上開戶。Airwallex 則提供 24 小時網上開戶服務,最快 48 小時內審核完成,隨即可使用多種服務。
資料來源:
有關 Citibank 開戶的資料從以下來源擷取於 2025 年 6 月。資料只供參考。詳情請瀏覽以下銀行官方網站以獲取最新資訊。
https://www.citibank.com.hk/chinese/citibusiness/about-us/?lid=HKZHCBLCZLNTLABOUTUSCZLN
https://www.citibank.com.hk/english/personal-banking/pdf/useful-documents/service-fee.pdf
https://www.citibank.com.hk/chinese/citibusiness/about-us/?icid=HKCZUNCZHCBCBCAUS
https://www.citibank.com.hk/english/personal-banking/pdf/useful-documents/service-fee.pdf
https://www.citibank.com.hk/english/personal-banking/pdf/useful-documents/service-fee.pdf
免責聲明:我們於 2025 年 6 月撰寫此文章。文中所有資訊均基於我們自發的網上搜尋及研究,而無法親自測試所有工具或供應商。本文僅為教育用途,讀者需自行判斷,在評估各個服務供應商時考慮其業務的具體需求。文章資訊會每 6 個月進行更新。如果您希望要求更新,請透過電郵 [email protected] 與我們聯絡。
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