Airwallexが支える、Endowusの成長とコスト最適化

Endowusはシンガポールを本拠地とするデジタル資産管理プラットフォームです。2019年の設立以来、CPFやSRSを含む公的年金制度、および手数料制の富裕層向け資産管理ソリューションを提供し、アジア全域で20万人以上の個人・法人顧客にサービスを展開しています。また、Airwallexとのシームレスな入出金連携にも対応しています。

4つの市場で展開する成長企業として、Endowusは成長とコスト管理のバランスという課題に直面していました。複数の国にまたがる資金と経費の管理は、複雑でコストのかかる銀行システムが理由で困難を極めていました。チームはそれぞれ異なるアカウントに個別ログインしなければならなかったのです。

Airwallexを活用した財務オペレーション効率化

1. Airwallexの為替・送金サービスを活用し、取引コストを最大90%削減

2. AirwallexコーポレートカードのキャッシュバックでS$30,000以上を獲得し、利益率を改善

3. Xeroとのシームレスな連携により、少数精鋭の財務チームの時間を創出

課題1：新市場への急速な事業拡大

新市場への事業拡大を続けるにつれて、少数精鋭の財務チームにとって支払い管理の複雑さが増していきました。海外の取引先や従業員への支払いには複数の銀行口座やプラットフォームの管理が必要となり、コストと時間の両面で大きな負担となっていました。

さらに、複数の支払いを作成・実行する作業にも多大な時間がかかっていました。各現地銀行口座にはそれぞれ異なる支払いプロセスがあり、多くの場合、複数回のログインが必要でした。

これほど多くの手順が伴うため、事業推進のための戦略的な業務に集中することが難しくなっていました。

解決策：Airwallexの統合プラットフォームで業務を一元化

AirwallexビジネスアカウントはEndowusに必要なオールインワンのソリューションでした。シンガポールと香港でのライセンスを保有しているため、これらの市場のEndowusの現地法人は、事業拡大を続けながらAirwallexを通じて取引を管理できます。

「Airwallexの世界各国でのライセンスおよびプレゼンスは、私たちが必要とするスケーラビリティをもたらしてくれます」と、EndowusのCFO ドミニク・オンは語ります。「香港とマレーシアへの事業拡大においても、各国でAirwallexのグローバルアカウントを開設し、複数の法人にまたがる取引を一元管理できています。」

また、AirwallexはEndowusの会計ソフトウェアであるXeroとも連携しています。取引は1時間ごとに自動で同期・照合されるため、財務記録が整理された状態に保たれ、いつでも報告書の作成に対応できます。

ドミニク・オン

EndowusのCFO

「少数精鋭の財務チームとして、今では1つのプラットフォームで複数の法人や市場を一括管理できるようになりました。この一元化により、時間を節約し、限られたリソースを有効活用できています」

課題2：複雑な支払いプロセスと高額な送金手数料

「CFOとして、自社の資金余力を正確に把握し、各市場への適切な資金配分と手元のキャッシュ残高を把握することは非常に重要です」とドミニクは語ります。

Endowusは各現地法人に十分な資金を確保するため、定期的な送金を行う必要がありました。しかし、銀行のSWIFT送金手数料やTT手数料がコストを押し上げていました。また、シンガポール国外を拠点とする取引先や従業員も多く、その多くが銀行振込による支払いを希望していました。

解決策：Airwallexの送金サービスで海外送金をシンプルに

Airwallexで海外送金を行うようになってから、EndowusはSWIFT送金1件あたり最大S$200のコスト削減を実現しています。これは海外の現地法人、取引先、従業員への送金すべてに適用されます。

これは、Airwallexが120カ国以上で現地の決済ネットワークを活用しているためです。EndowusがSWIFT以外の方法で送金する場合、現地取引と同様に処理されるため、海外送金手数料はゼロまたは低コストに抑えられます。さらに、Airwallexの送金の90%は当日中に到着します。また、Airwallexの一括送金機能を使えば、一度に最大1,000件の送金先への振込が可能で、作業効率も大幅に向上します。

CFOとして、ドミニクは毎日複数の支払いを承認・実行しています。Airwallexの活用により業務フローが効率化され、支払い処理の効率が大幅に向上しました。すべての市場の状況を一つのダッシュボードで把握できるため、各法人への資金配分がはるかにシンプルになり、高額なTT手数料を避けることもできます。Airwallexの低コストかつ迅速な送金サービスのおかげで、Endowusは海外取引コストを最大90%削減することに成功しました。

課題3：成長とコスト管理の両立

「私たちは複数の国に現地法人を持つ急成長企業です。しかし、特に資金調達時には、投資家からの厳しい視線にさらされます」とドミニクは語ります。

支出を適切に管理することは、資金余力を延ばすだけでなく、スタートアップが経営資源を効率的に管理できることを投資家に示すことにもつながります。同時に、Endowusは成長とコスト管理の絶妙なバランスを追求し続ける必要があります。

そのため、キャッシュバック付きのコーポレートカードはEndowusにとって非常に重要です。すべての支出を最大限に活用できるからです。しかし、適切なカードを見つけることは課題でした。多くのプロバイダーがキャッシュバック対象のカテゴリーを限定しているためです。

解決策：コーポレートカードで全支出に1%の無制限キャッシュバック

AirwallexのバーチャルおよびフィジカルのコーポレートカードはEndowusが必要としていたソリューションでした。カテゴリー制限なく、国内外すべての支出に対して1%のキャッシュバックを提供しています。

この機能により、Endowusはすべての部門でキャッシュバックを獲得し、広告費から出張費まで様々なコストを相殺できるようになりました。実際、部門ごとに異なるカードを使い分けることで、支出の可視化と管理を強化しています。

ドミニク・オン

EndowusのCFO

「S$100を支出すると、キャッシュバックにより残高にS$99が計上されます。支出をプラスに転換することで予算を最大活用でき、Airwallex導入からわずか2年でS$30,000以上の節約を達成しました」

近いうちに、EndowusはAirwallexの経費管理機能も活用し、各部門の承認ワークフローを自動化する予定です。これにより、財務チームが支払いを実行する前に、各部門のライン管理者が直接経費を確認・承認できるようになります。

「Airwallexは様々なニーズに対応する多様な支払い方法を備えています」とドミニクは語ります。「銀行振込のみを受け付ける取引先には銀行振込で対応でき、カード決済を受け付ける取引先ではキャッシュバックによるコスト節減が可能です。」

Endowusの今後について

Airwallexとのパートナーシップは、Endowusの法人顧客にも付加価値をもたらします。Airwallexとの連携により、Endowusの顧客は複数の主要通貨で投資資産を管理し、その資金をAirwallexに直接引き出し・送金することができます。これにより、顧客はその通貨のまま直接支払いを行うことができ、不必要な通貨換算を避けながら為替手数料や電信送金手数料を削減できます。

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